Archivos Mensuales: marzo 2018

¿Qué activos en el “Patrimonio” están sujetos a recuperación?

TODO EL CONTENIDO HA SIDO TOMADO DE LA PUBLICACIÓN DE CANHR, CON SU PERMISO.

Para individuos que fallezcan a partir del 1 de enero de 2017: Programa de Recuperación de Medi-Cal de California, hoja informativa California Advocates for Nursing Home Reform (CANHR)

istock-598173572.jpgV. ¿Qué activos en el “Patrimonio” están sujetos a recuperación?

Hasta recientemente, California podía recuperar por la cantidad de beneficios pagados por el difunto o el valor de cualquiera de las propiedad del difunto recibidas por el destinatario por distribución (por ejemplo a través de un testamento) o supervivencia, lo que sea menor.

Para aquellos solicitantes que fallezcan a partir del 1 de enero de 2017, la definición de “patrimonio” de la cual el Estado puede recuperarse está severamente limitada. Ahora California solo puede recuperar por la cantidad de beneficios pagados por el difunto o el valor de cualquiera de las propiedades del difunto recibidas por el destinatario por distribución, lo que sea menor. Si deja su patrimonio en un testamento, por ejemplo, esto sería por “distribución” y su patrimonio podría estar sujeto a recuperación.

El patrimonio que puede estar sujeto a recuperación ahora incluye únicamente bienes inmuebles y personales u otros activos incluidos en el patrimonio del individuo, tal como se define a los efectos de la ley de sucesiones del estado. Por lo tanto, si la propiedad no está sujeta a sucesión en California, el Estado no puede recuperarla. La ley de sucesiones del estado de California excluye propiedades que se mantienen en fideicomisos vivos, arrendamientos conjuntos, propiedades de vida y otros tipos de transacciones que evitan la sucesión.

El valor del patrimonio también se ve reducido por las hipotecas o deudas pendientes en el hogar. Por ejemplo, si una casa con un valor tasado o de mercado de $200,000 tenía una hipoteca pendiente de $100,000, esto reduce el valor de la herencia a $100,000 (el valor tasado de $200,000, menos la hipoteca). Deducir la cantidad de costos de entierro o los costos de liquidación de bienes también puede reducir el reclamo. Recuerde guardar los recibos y enviarlos.

El Estado no puede recuperarse de cuentas IRA, fondos de pensiones relacionados con el trabajo o pólizas de seguro de vida, a menos que nombren al Estado como beneficiario o reviertan al patrimonio. Esto es raro, ya que la mayoría de las personas nombran a un beneficiario para fondos de pensiones y pólizas de seguro. Siempre nombre directamente a la persona o personas que le gustaría ser el beneficiario de su seguro de vida o cuentas de jubilación.

Atención administrada: las reclamaciones de bienes raíces pueden ser mucho más altas si el beneficiario está inscripto en la atención administrada. Cuando un beneficiario de atención administrada fallece, el patrimonio recibirá un reclamo por el monto total de los beneficios de Medi-Cal para atención en un hogar de ancianos o en el hogar y en la comunidad pagados al plan de atención administrada, independientemente de cuánto cuestan los servicios reales el cuidado administrado plan. Cualquier parte del costo pagado al hogar de ancianos, por ejemplo, no se deduce del monto mensual pagado al plan de cuidado administrado. Si el beneficiario fallecido se inscribió en un plan de atención administrada, la factura detallada solo incluirá una suma global pagada al plan. Se deberá contactar al plan para averiguar qué proveedores fueron realmente pagados por el plan.

Entendemos que los reclamos con respecto a la atención administrada solo podrían recuperarse de los activos sujetos a sucesión. Por favor, busque el consejo de un profesional para aclarar.

iStock-526301462.jpgVII. ¿Hay alguna excepción a un reclamo de patrimonio?

A. Cónyuge sobreviviente o pareja doméstica registrada: después del 1 de enero de 2017, si el destinatario de Medi-Cal es sobrevivido por un cónyuge o pareja doméstica registrada, se prohíbe y se prohíbe para siempre el reclamo. Sin embargo, si el cónyuge sobreviviente o la pareja doméstica registrada también recibieron servicios de Medi-Cal sujetos a recuperación, su patrimonio puede estar sujeto a un reclamo de patrimonio después de su muerte.

B. Niños menores, ciegos o discapacitados: si un menor de edad (menor de 21 años) o un niño ciego o discapacitado de cualquier edad sobrevive al beneficiario, las leyes federales y estatales prohíben un reclamo. El menor sobreviviente o su representante solo necesitan enviar comprobantes, como un certificado de nacimiento o documentos de adopción, que son hijos del difunto y, en el caso del niño discapacitado, documentación de discapacidad o ceguera, como un Carta de adjudicación de seguridad o SSI y un certificado de nacimiento que demuestre que son hijos del difunto. Si el niño superviviente no tiene documentación de discapacidad de la Administración del Seguro Social, él / ella todavía puede solicitar una determinación de discapacidad con el Departamento de Servicios de Atención Médica. Es importante tener en cuenta que el niño superviviente no tiene que vivir en el hogar (o incluso en el Estado, para el caso) a fin de que se prohíba la recuperación.

Aquí hay un enlace a la hoja informativa completa (PDF).

También vea el folleto de CANHR sobre las Nuevas Leyes de Recuperación de Medi-Cal para más información.

Desde 1983, California Advocates for Nursing Home Reform (CANHR), una organización de defensa 501(c)(3) sin fines de lucro, se ha dedicado a mejorar las opciones, el cuidado y la calidad de vida de los consumidores de cuidados a largo plazo de California. A través de defensa directa, educación comunitaria, legislación y litigios, el objetivo de CANHR es educar y apoyar a los consumidores y defensores del cuidado a largo plazo con respecto a los derechos y remedios bajo la ley y crear una voz unida para la reforma del cuidado a largo plazo y alternativas humanitarias a la institucionalización.

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